์ํธํํ ๋นํธ์ฝ์ธ์ด3๋ง ๋ฌ๋ฌ๋ฅผ ์ฐ๊ณ ์ํ๋ก 4000๋ง์๊น์ง ์์นํ๋ฉด์ ๋ถ์ฅ์ด ์์๋๋ ๊ฒ ์๋๋๋ ๊ธฐ๋๊ฐ์ด ์์ ๋์ค๊ณ ์์ต๋๋ค. ๊ทธ๋ฌ๋ ์์ง ํฌ์์ ๋ฐ์ด๋๋ ๊ฒ์ ์ํํ๋ค๋ ์ ๋ฌธ๊ฐ๋ค์ ์ง์ ๋ ์ด์ด์ง๊ณ ์๋๋ฐ์, ์ข์ฒ๋ผ ์์ง์์ด ์๋ ๋นํธ์ฝ์ธ์ด ์์นํ ์ด์ ๋ ๋ฌด์์ผ๊น์?
์์น์ฅ์ธ๊ฐ? ๋นํธ์ฝ์ธ 3๋ง ๋ฌ๋ฌ ๋ํ
ํฌ์คํ ์๊ฐ ์ค์ 11์ ํ์ฌ ๋นํธ์ฝ์ธ์ 30600 ๋ฌ๋ฌ ์ ์ ๋จธ๋ฌผ๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ฌํด ๋ค์ด 80% ๊ธ๋ฑํ๋ ๋นํธ์ฝ์ธ์ ์ง๋ 4์ 3๋ง ๋ฌ๋ฌ๋ฅผ ๋ํํ ๋ค ์ฃผ์ถคํ๋ฉด์ ์ง๋ 14์ผ๊น์ง๋ง ํด๋ 2๋ง 5000๋ฌ๋ฌ ์ํ์์ ๊ฑฐ๋๋์์ฃ . ๊ทธ๋ฌ๋ค ๋ค์ 3๋ง ๋ฌ๋ฌ ์ฌํํ์ ์ฑ๊ณตํ์ต๋๋ค.
์๋๋ ๋ฐ์ด๋ธ์ค์ ๋นํธ์ฝ์ธ ์ฑ ํธ์ ๋๋ค. ์ด์ 31,431๋ฌ๋ฌ๋ฅผ ์ฐ๊ณ ์ค๋์ ํ์ฌ 30,600 ๋ฌ๋ฌ๋๋ฅผ ํก๋ณด์ค์ ๋๋ค.
์ ๋นํธ์ ์ํ ์ฑ ํธ์์๋ 40,814,000์์ผ๋ก ๊ฑฐ๋์ค์ด๋ค์.
๋นํธ์ฝ์ธ ์์น ์์ธ
โ ์์ฐ๊ท๋ชจ 1๊ฒฝ 2,000์กฐ์์ ๊ตด๋ฆฌ๋ ๋ธ๋๋ก์ ๋นํธ์ฝ์ธ ํ๋ฌผ ETF ์ ์ฒญ
๋นํธ์ฝ์ธ์ ๊ฐ๊ฒฉ์ด 3๋ง ๋ฌ๋ฌ๋๋ฅผ ์ฌ๋ํํ ๋ฐฐ๊ฒฝ์ ์ธ๊ณ ์ต๋ ์์ฐ์ด์ฉ์ฌ์ธ ๋ธ๋๋ก์ด ์ง๋ 15์ผ ๋ฏธ ์ฆ๊ถ๊ฑฐ๋์์ํ(SEC)์ ๋นํธ์ฝ์ธ ํ๋ฌผ ETF(์์ด์ ฐ์ด์ฆ ๋นํธ์ฝ์ธ ์ ํ) ์์ฅ์ ์ ์ฒญํ๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ๋๋ค. ์ด์ ๋ฏธ๊ตญ์์๋ ๋นํธ์ฝ์ธ ETF ์ํ์ด ์ถ์๋ ๊ฑฐ๋ ๊ธฐ๋๊ฐ์ด ๋นํธ์ฝ์ธ ๊ฐ๊ฒฉ์ ๋์ด์ฌ๋ฆฐ ๊ฒ์ด์ฃ .
์ง๋ 20์ผ ๋ ๋ค๋ฅธ ์์ฐ์ด์ฉ์ฌ์ธ ์์ฆ๋คํธ๋ฆฌ์ ์ธ๋ฒ ์ค์ฝ๋ SEC์ ๋นํธ์ฝ์ธ ํ๋ฌผ ETF ์์ฅ์ ์ ์ฒญํ์ต๋๋ค.
๋ ํ์ฌ๋ ๊ณผ๊ฑฐ์๋ ํ๋ฌผ ETF ์์ฅ์ ์ ์ฒญํ์ง๋ง ๊ฑฐ์ ๋นํ ๋ฐ ์์ต๋๋ค.
ํ์ฌ ๋นํธ์ฝ์ธ ํ๋ฌผ ETF ์ํ์ด ์ถ์๋ผ ํ๋งค ์ค์ธ ๊ตญ๊ฐ๋ ์บ๋๋ค์ ๋๋ค. ๋ฏธ๊ตญ์ ๋นํธํธ์ฝ์ธ ์ ๋ฌผ ETF๋ง ์ถ์๋์ด ์๋๋ฐ SEC๋ ํฌ์์ ๋ณดํธ ๊ท์ ์ด ์ถฉ๋ถํ์ง ๋ชปํ๋ค๋ ์ด์ ๋ก ๋นํธ์ฝ์ธ ํ๋ฌผ ETF ์ถ์๋ฅผ ํ์ฉํ์ง ์๊ณ ์์ต๋๋ค.
์ง๋ 1์์๋ ์ํฌ์ธ๋ฒ ์คํธ๊ฐ ์ ์ฒญํ ์ํ์ ์ฒญ์๋ฅผ ๋ฐ๋ คํ ๋ฐ ์์ต๋๋ค. ์ด์ ๋ค์ ๋ธ๋๋ก์ด ํ๋ฌผ ETF ์์ฅ์ ์ ์ฒญํ๋ฉด์ ๊ธฐ๋๊ฐ์ด ๋์์ง๊ณ ์๋ ๊ฒ์ ๋๋ค.
๋ฏธ๊ตญ ๊ฐ์์์ฐ ์ ๋ฌธ๋งค์ฒด ์ฝ์ธ๋ฐ์คํฌ์ ๋ฐ๋ฅด๋ฉด ํ์ค์ํ ๊ธ์ต ์ธํ๋ผ ํ์ฌ ๋งค๋ฒ๋ฆญ ํ๋กํ ์ฝ์ ์ต๊ณ ๊ธฐ์ ์ฑ ์์(CTO)์ธ ๋ฐฅ ๋ฐฑ์ฌ๋ฆฌ๋ “๋นํธ์ฝ์ธ ํ๋ฌผ ETF์ ์น์ธ์ด ๊ฑฐ์ ํ์คํ๋ค”๋ฉฐ “์ ํต์ ์ธ ๊ธ์ต๊ถ์์ ๋์งํธ ์์ฐ ์ฐ์ ์ ๊ด์ฌ์ด ๋ง์ ๊ฒ์ด ๋ถ๋ช ํ๋ค”๊ณ ๋ฐํ๊ธฐ๋ ํ์ต๋๋ค.
๋ฐ์ผ๋ฆฌํธ๋ค์ ๋ฐ๋ฅด๋ฉด ๋ธ๋ฃธ๋ฒ๊ทธ ์ธํ ๋ฆฌ์ ์ค์ ๋ง์ดํฌ ๋งฅ๊ธ๋ก ์ํ ์ ๋ต๊ฐ๊ฐ "๋ฏธ๊ตญ์ ํ๋ฌผ ๋นํธ์ฝ์ธ ETF ์น์ธ์ ์ฌ์ค์ ์๊ฐ ๋ฌธ์ ๋ค. ๋ธ๋๋ก์ ETF ์ ์ฒญ์ด ์ด๋ฌํ ํ๋ก์ธ์ค๋ฅผ ์ด์งํ ๊ฒ์ผ๋ก ํ๊ฐํ๋ค. ๋ค๋ง, ๋๋ ์ฐ๋ด ํด๋น ETF๊ฐ ์ถ์๋ ๊ฒ์ด๋ผ๊ณ ์๊ฐํ์ง ์๋๋ค. ๊ทธ๋ฌํ ๊ฐ๋ฅ์ฑ์ ๋ฎ๋ค"๊ณ ๋งํ๋ค๊ณ ํ๋ค์. ์ผ๋จ 2023๋ ์ ํ๋ฌผ ETF๋ ๊ธฐ๋ํ์ง ๋ง๋ผ๊ณ ํ๋ ๊ฒ์ด์ฃ .
โก ์๊ฐ ๊ฑฐ๋ฌผ๋ค์ EDX ๊ฑฐ๋์ ๊ฑฐ๋์ ๋ฐ์นญ ํ๋ฌผ
์ฌ๊ธฐ์ ์ํ๋ธ์ฆ๊ถ, ํผ๋ธ๋ฆฌํฐ ์ธ๋ฒ ์คํธ๋จผํธ ๋ฑ ์๊ฐ์ 6๊ฐ ๊ธ์ตํ์ฌ๊ฐ ๊ณต๋ ์ค๋ฆฝํ ๊ฐ์ํํ ๊ฑฐ๋์ EDX๊ฐ ์ง๋ 20์ผ๋ถํฐ ๋นํธ์ฝ์ธ๊ณผ ์ด๋๋ฆฌ์ ๊ฑฐ๋๋ฅผ ์์ํ ๊ฒ๋ ํธ์ฌ๋ก ์์ฉํ๊ณ ์์ต๋๋ค.
EDX ๊ฑฐ๋์๋ ์ค๋ฆฝ ๋ฐํ๋ถํฐ ๊ด์ฌ์ ๋ ์ ๋ฐ์ ์์๋๋ฐ์, ์ค๋ฆฝ์ ์ฐธ์ฌํ ์๊ฐ ์ ํต ๊ธ์ต๊ธฐ๊ด๋ค์ ๋ผ์ธ์ ์ด ๋ฌด์ฒ์ด๋ ํ๋ คํ๊ธฐ ๋๋ฌธ์ด์ฃ .
๋จผ์ ์ฐ๋ฆฌ์๊ฒ "SCHD" ETF๋ก ์ ๋ช ํ ๋ฏธ๊ตญ ์ต๋ ์ฆ๊ถ์ฌ "์ฐฐ์ค ์์"์ ํ๋๋ก ๋๋์ ๊ธฐ๊ฐ ๋งํ๊ฒ ์ ๋งก๋ ์ด๋ํ ํค์งํ๋ "์ํ๋ธ"๊ณผ ์ธ๊ณ 5์ ์์ฐ์ด์ฉ์ฌ "ํผ๋ธ๋ฆฌํฐ", ์ธ๊ณ ์ต๋ VC "์ธ์ฝฐ์ด์ด์บํผํ"๊น์ง ์๊ฐ๋ฅผ ์ฃผ๋ฆ ์ก๋ ์ ์ค์ ํ์ฌ๋ค์ด ๋ชจ์ฌ ์ํธํํ ๊ฑฐ๋์๋ฅผ ๋ฐ์นญํ ๊ฒ์ ๋๋ค. ์ข๋ ์์ธํ ๋ด์ฉ์ ์๋๊ธ ์ฐธ๊ณ ํ์ธ์.
์ผ๋ถ ์ ๋ฌธ๊ฐ๋ค์ด ๋นํธ์ฝ์ธ์ ๊ฐ๊ฒฉ์ด 4๋ง 8000๋ฌ๋ฌ๊น์ง ๊ฐ ์๋ ์๋ค๋ฉฐ ๋ถ์ฅ์ ์๊ณ ํ๊ณ ์๋๋ฐ, ๊ฐ์์์ฐ ์ ๋ฌธ ์ต๋ช ์ ๋๋ฆฌ์คํธ ๋ฐ์ด๋ธ๋์จ์ด๋ธ๋ “๋นํธ์ฝ์ธ์ ์ด๋ฏธ ๋ฐ๋ฅ์ ์ฐ์์ ๊ฐ๋ฅ์ฑ์ด ๋๋ค. ๋ฌธ์ ๋ ์ผ๋ง๋ ๋ ์ค๋ฅผ ์ ์๋๋์ธ๋ฐ 2025๋ ๊น์ง ํ์ฌ ๊ฐ์น์์ 420% ์ด์ ์์นํ ๊ฒ์ผ๋ก ์์ธกํ๋ค”๊ณ ๋ฐํ๊ธฐ๋ ํ์ต๋๋ค.
2023๋ ์ ๋นํธ์ฝ์ธ ๊ฐ๊ฒฉ ์ ๋ง์ ์๋๊ธ ์ฐธ๊ณ ํ์ธ์.
๊ทธ๋ฌ๋ ์ฃ๋ถ๋ฆฌ ํฌ์์ ๋ฐ์ด๋ค์ด์๋ ์ ๋๋ค๋ ์ ๋ฌธ๊ฐ๋ค์ ์กฐ์ธ๋ ๋ง๋ง์น ์์ต๋๋ค. ๋ณ๋์ฑ์ด ๋๋ฌด๋ ํฐ ์ํธํํ์ ํน์ฑ์ ํฌ์๋ ํญ์ ์ ์คํด์ผํ๋ค๋ ์ ๋ ๊ผญ ๊ธฐ์ตํ์๊ธฐ ๋ฐ๋๋๋ค.
๐์ํธํํ ์์ด ์์ ํ์ธํ๋ ์ฌ์ดํธ ์ฝ์ธ๋ง์ผ์บก ์ฝ์ธ๊ฒ์ฝ ๋ฐ๋ก๊ฐ๊ธฐ
๋๊ธ